Skaitymo laikas:9 minutės |Autorius:YUPSENI komanda

1. I. El. paštas, kuris pakeitė banko sąskaitą
2. II. Važtaraštis, kuris atrodo tikras ir nėra
3. III. Ekspeditorius, kuris surinko krovinį ir uždarė biurą
4. IV. Kai vienas krovinys moka du bankus
5. V. Atvažiavo konteineris. Viduje esantis krovinys buvo ne jūsų.
6. VI. Septynios mokėjimo saugojimo tranzitu taisyklės

Kanados PVC sienų plokščių importuotojas padarė viską teisingai. Patikrintas gamykloje. Pavyzdžiai patvirtinti. Pasirašyta sutartis. Trisdešimties procentų užstatas pervestas į tiekėjo įmonės sąskaitą. Gamyba baigta pagal grafiką. Likus dienai iki 70 procentų likučio mokėjimo, iš įprasto tiekėjo adreso atėjo el. laiškas su priedu: patikslinta sąskaita su naujais banko rekvizitais, paaiškinta kaip įprastas sąskaitos atnaujinimas. Pirkėjas į naują sąskaitą pervedė 52 000 USD. Pinigai dingo. Laiškas nebuvo gautas iš tiekėjo. Tai atėjo iš sukčiaus, kuris savaites skaitė tiekėjo el. laišką ir laukė tikslios momento, kada turėjo būti atliktas mokėjimas.

Penkiasdešimt{0}}du tūkstančiai dolerių. Vienas el.

Tai antrasis iš dviejų straipsnių apie sukčiavimą PVC statybinių medžiagų importo prekyboje. Pirmasis apėmė tiekėjo -šalinę riziką-tapatybės vagystės, masalo-ir -jungiklio pavyzdžiai, padirbti sertifikatai ir prekybos įmonė, atsakanti į gamyklos pavadinimą. Šiame straipsnyje aprašoma, kas nutinka patikrinus tiekėją: mokėjimų sulaikymas, važtaraščio klastojimas, krovinius paėmęs ir dingęs ekspeditorius bei sandėlio finansavimo schemos, parduodančios tas pačias prekes dviem pirkėjams. Daroma prielaida, kad tiekėjas yra tikras. Grėsmė kyla iš ne sandorio-arba tikro tiekėjo, kuris, pasirašius sąlygas, randa būdą gauti vertę iš sandorio. Dėl teisinės sistemos, kuri reglamentuoja, kas ir kada turi kokius dokumentus,mokėjimo sąlygos ir važtaraščio vadovassuteikia visą struktūrą.

Kanados importuotojo atvejis nėra hipotetinis. Tai labiausiai paplitęs mokėjimų sukčiavimas tarptautinėje prekyboje ir turi pavadinimą: verslo el. pašto kompromisas arba BEC. Sukčiai gauna prieigą prie vienos šalies el. pašto sistemos-paprastai tiekėjo, nes mažesnėse gamyklose el. pašto saugumas yra silpnesnis nei dideli importuotojai-ir pasyviai skaito korespondenciją savaites, mokydamasi sandorio ritmo. Kai mokėjimas yra neišvengiamas, sukčius iš pažeistos sąskaitos arba iš panašaus adreso, kuris skiriasi vienu simboliu, siunčia nurodymą, nukreipdamas pirkėją pervesti lėšas į sukčiaus valdomą sąskaitą.

El. laiškas atrodo autentiškas, nes siunčiamas iš autentiškos paskyros. Laikas tinkamas, nes sukčius skaitė susirašinėjimą. Prašymas yra tikėtinas, nes sukčius išmoko tiekėjo vartojamą kalbą. Vienintelis blogas dalykas yra banko sąskaitos numeris, o pirkėjas, kuris savarankiškai nepatikrina banko rekvizitų pakeitimo pagal anksčiau patvirtintą kanalą, negali apsiginti.

Šios atakos variantas nukreiptas į pirkėjo pusę. Sukčius sukompromituoja pirkėjo el. paštą ir išsiunčia tiekėjui apgaulingą pirkimo užsakymą su pakeistais gavėjo duomenimis. Tiekėjas siunčia į sukčiaus sandėlį. Pirkėjas atranda nukreipimą, kai nepavyksta gauti tikro užsakymo. Abu variantai išnaudoja tą patį pažeidžiamumą: viena pažeista el. pašto paskyra, apie kurią nė viena šalis nežino, kad buvo pažeista.

Važtaraštis yra nuosavybės teisės dokumentas. Turėkite originalą ir jūs turite teisę reikalauti krovinio. Sukalkite jį įtikinamai ir galėsite parduoti neegzistuojančius krovinius-arba parduoti tą patį krovinį dviem pirkėjams iš karto.

Nigerijos PVC lubų plokščių importuotojas iš tiekėjo gavo nuskaitytą važtaraščio kopiją, kurioje buvo nurodytas konteinerio numeris, laivo pavadinimas, išplaukimo data ir jo įmonę atitinkantis gavėjo laukas. Jis sujungė 70 procentų balansą. Laivas egzistavo. Išplaukimo data buvo tikra. Konteinerio numeris, patikrintas pagal vežėjo sekimo sistemą, priklausė kitai siuntai-keraminių plytelių konteineriui, vežamam į Roterdamą, o ne PVC lubų plokštėms, vežamoms į Lagosą. Važtaraštis buvo klastotė, sukurta pagal tikrą šabloną, su tikru laivu ir tikra data, o vienas svarbus laukas buvo pakeistas. Tiekėjas niekada nebuvo pakrovęs prekių. Tiekėjas įkėlė istoriją į PDF.

Norint patvirtinti važtaraštį, reikia tiesiogiai susisiekti su vežėju-ne su ekspeditoriumi, ne su tiekėju, o su dokumente nurodyta siuntimo linija. Kiekvienas pagrindinis vežėjas turi konteinerių sekimo sistemą, pasiekiamą pagal konteinerio numerį. Konteinerio numeris, kurio nėra vežėjo sistemoje arba kuris pasirodo, bet rodo kitą kilmę, paskirties vietą ar prekę, yra važtaraštis, už kurį nereikėtų mokėti. Patikrinimas trunka penkias minutes. Jo neatlikimas kainuoja konteinerį.

Subtilesnis variantas apima tikrą važtaraštį, kurį tiekėjas atsisako išduoti. Prekės pakraunamos, laivas išplaukia, atkeliauja B/L kopija, pirkėjas sumoka likutį-ir tiekėjas originalo nesiunčia. Priežastis dažniausiai yra ginčas, kurio tiekėjas neatskleidė: nesumokėtas sub-tiekėjas, uosto mokestis, kurį tiekėjas ginčija, arba taktika išgauti papildomą mokestį, kurio nenumato sutartis. Pirkėjas sumokėjo už prekes, į kurias negali pretenduoti. Tiekėjas nuosavybės dokumentą laiko kaip svertą.

Apsauga yra struktūrinė: naudokite akredityvą, kuriam reikalingas originalus važtaraštis, kaip pateiktą dokumentą, arba nukreipkite mokėjimą per struktūrą, kurioje B/L išleidimas ir mokėjimo leidimas vyksta vienu metu, o ne nuosekliai. Mokėjimo sąlygų vadovas, pateiktas aukščiau, apima abu mechanizmus.

Ekspeditorius yra tarpininkas tarp tiekėjo, vežėjo ir pirkėjo. Kompetentingas ir sąžiningas ekspeditorius leidžia tarptautinei logistikai jaustis nematoma. Ekspeditorius, kuris nėra nei vienas, nei kitas, gali sunaikinti siuntą.

JAV SPC grindų dangų importuotojas suorganizavo FOB siuntimą per ekspeditorių, rekomenduotą pramonės pažįstamo. Ekspeditorius nurodė konkurencingą įkainį, konteinerį atsiėmė iš gamyklos ir pateikė važtaraščio kopiją. Pirkėjas sumokėjo 70 procentų likutį. Laivas išplaukė. Kai pirkėjas susisiekė su ekspeditoriumi dėl originalaus B/L, telefono numeris buvo atjungtas, o biuro -virtualus adresas Šendžene{6}} fiziškai niekada neegzistavo. Konteineris buvo nukreiptas perkrovimo uoste. Krovinys buvo parduotas trečiajam asmeniui. Pirkėjas neturėjo teisės reikalauti, nes ekspeditorius jokia prasminga prasme nebuvo įmonė.

Ekspeditorius turėtų būti patikrintas taip pat griežtai kaip ir tiekėjas. Patikrinkite jų verslo liudijimą. Patikrinkite jų fizinį biurą-virtualus adresas, rodomas dvidešimtyje kitų įmonių registracijų, yra šablonas, o ne atsitiktinumas. Kreipkitės nuorodų iš importuotojų, kurie jas naudojo mažiausiai trims siuntoms. Patvirtinkite, kad jie yra registruoti atitinkamoje ekspeditorių asociacijoje arba reguliavimo institucijoje savo šalyje. Ekspeditorius, negalintis pateikti fizinio adreso ir patikrinamų nuorodų, yra ekspeditorius, kurio krovinio neturėtumėte patikėti savo pinigų.

Lygiagreti rizika yra ekspeditorius, kuris yra teisėtas, bet nekompetentingas{0}}tas, kuris konsoliduoja krovinį neturėdamas tinkamų dokumentų, praleidžia muitinei pateikimo terminą arba praranda originalų važtaraštį savo biure. Finansinė žala mažesnė, tačiau veiklos sutrikimas realus. Tas pats patikrinimas, kuris atskleidžia sukčiavimą, taip pat atskleidžia aplaidumą, nes ekspeditorius, turintis patirties ir fizinį biurą, turi ką prarasti.

Sukčiavimas dėl sandėlio kvitų{0}}kartais vadinamas dvigubu finansavimu- yra mažiau paplitęs nei mokėjimo perėmimas, bet labiau žalingas, nes paprastai apima sumas, kurios kartojasi vieno konteinerio vertę. Mechanizmą paprasta apibūdinti ir sunku aptikti. Tiekėjas sandėlyje laiko tam tikrą gatavų prekių kiekį, gauna sandėlio kvitą, kuriame dokumentuojamas inventorius, ir naudoja tą kvitą kaip užstatą banke ar prekybos finansavimo teikėjui. Tada tas pats tiekėjas parduoda tas pačias prekes-arba įkeičia tą patį kvitą-antram finansuotojui, pirkėjui, kuris sumokėjo iš anksto, arba abiem. Viena fizinė inventorizacija patvirtina du finansinius reikalavimus.

Sukčiavimas pavyksta, nes kai kuriose jurisdikcijose sandėlio kvitai nėra registruojami centralizuotai ir jų neišduoda nepriklausomos trečiosios šalys. Tiekėjui priklausančio arba jo kontroliuojamo sandėlio išduotas kvitas yra dokumentas, kuris neįrodo nieko, išskyrus tai, kad tiekėjas turi prieigą prie spausdintuvo. Pirkėjas arba finansuotojas, kuris ja pasitiki, nepriklausomai nepatikrinęs fizinių atsargų, skolina už popierių, o ne už prekes.

Nepriklausomi sandėlio operatoriai, elektroninės sandėlio kvitų sistemos, registruotos centriniame depozitoriume, ir trečiųjų šalių{0}} atsargų auditas yra gynyba. Nė vienas iš jų nėra nemokamas ir visi yra pigesni, nei sužinoti, kad jūsų finansuotos prekės taip pat priklauso kitos šalies bankui. Daugeliui PVC statybinių medžiagų importuotojų, perkančių konteinerių-pakrovimo kiekius, ši rizika yra mažesnė nei anksčiau nurodyta mokėjimo ir dokumentų apgaulė,-tačiau ji labai išauga pirkėjams, finansuojantiems masines atsargas, saugomas kilmės vietoje ilgą laiką.

Paskutinė kategorija yra tarp tiekėjo apgaulės ir dokumentų apgaulės: siunta, kuri atkeliauja pagal grafiką, su galiojančiais dokumentais, kuriose yra prekių, kurios neatitinka užsakymo. Tai nėra sukčiavimas baudžiamąja prasme-tiekėjas kažką pagamino ir išsiuntė-, bet tai yra komercinė žala, kurią pirkėjas sužino po to, kai buvo sumokėti pinigai ir atidaryta konteineris.

Olandų importuotojas užsakė 0,55 g/cm³ PVC putplasčio plokštę šilkografijai. Tara buvo atvežta su lentomis, kurios pirkėjo tankio balanse matavo 0,48 g/cm³. Tiekėjo gynyba: sutartyje buvo nurodyta „0,50–0,60 g/cm³“, o 0,48 buvo pakankamai artimas. Pirkėjo pozicija: pavyzdys – 0,55, užsakymas patvirtintas – 0,55, o sutarties diapazonas – tiekėjo šablono formatavimo klaida, kurios pirkėjas neištaisė. Tiekėjas pasiūlė nuolaidą kitam užsakymui. Pirkėjas neturėjo svertų, nes už prekes buvo sumokėta, išsiųsta ir išmuitinta, o konteinerio grąžinimo į Kiniją kaina viršijo jame esančių prekių vertę.

Apsauga yra prieš: trečiosios šalies patikrinimas gamybos metu arba prieš pakraunant, sutartis, kurioje tiksliai nurodomi leistini nuokrypiai, ir mokėjimo struktūra, kuri sulaiko reikšmingą likučio dalį, kol prekės bus patikrintos paskirties vietoje. Kai kurie importuotojai susitaria dėl 5–10 procentų sulaikymo, mokėtino po paskirties vietos patikrinimo pagal sutartyje nustatytus tikrinimo kriterijus. Tiekėjai ne visada sutinka su sulaikymo sąlygomis, o kai tai daro, vieneto kaina koreguojama, kad atspindėtų uždelstą mokėjimą. Derybos yra santykių ir sąlygų išbandymas.

Papildomas straipsnis apie tiekėjo patvirtinimą apima išankstinio mokėjimo{0}}čekius, kurie neleidžia susidaryti tokiai situacijai. Gynyba po fakto menka, nes sumokėjus konteinerį, jį išgabenus ir išvalius, pirkėjo derybinės pozicijos iš esmės pasibaigė.

Kiekvienas atvejis šiame straipsnyje turi bendrą bruožą: sukčiavimas pavyko, nes pirkėjas pasitikėjo vienu patikrinimo kanalu. Laiškas. Nuskenuotas dokumentas. Ekspeditoriaus žodis. Gynyba visada yra ta pati struktūra, taikoma kitai grėsmei: patikrinkite nepriklausomu kanalu prieš pinigų judėjimą, o ne po to.

Dviejuose šios serijos -tiekėjo patvirtinimas ir mokėjimo apsauga-straipsniai apima sukčiavimo aplinką nuo pirmojo kontakto iki galutinio pristatymo. Themokėjimo sąlygų vadovasirIncoterms vadovaspateikti teisinę bazę, kuria sukčius naudojasi, kai pirkėjas to nesupranta. Jei norite pateikti pasiūlymą iš tiekėjo, kurio gamykla, sertifikatai, banko sąskaita ir ekspeditorius gali būti nepriklausomai patikrinti,susisiekite su mūsų pardavimo komanda.